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            招商瑞恒一年握有期羼杂型证券投资基金（C 类份额）基金产物府上节录更新 招商瑞恒一年握有期羼杂型证券投资基金（C 类份额）基金产           品府上节录更新                                       编制日历：2025 年 5 月 6 日                   送出日历：2025 年 5 月 21 日  本节录提供本基金的蹙迫信息，是招募讲解书的一部分。  作出投资决定前，请阅读完好的招募讲解书等销售文献。 一、产物概况             招商瑞恒一年握有 基金简称                          基金代码          009377             期羼杂             招商瑞恒一年握有 下属基金简称                        下属基金代码        009378             期羼杂 C             招商基金管理有限                        交通银行股份有限 基金管理东谈主                         基金托管东谈主             公司                              公司 基金合同获胜日     2020 年 5 月 22 日 基金类型        羼杂型               往来币种          东谈主民币 运作相貌        其他敞开式 敞开频率        每个敞开日可申购，每笔份额的最短握有期限为 1 年                               启动担任本基金基 基金司理        余芽芳               金司理的日历                               证券从业日历        2012 年 7 月 1 日                               启动担任本基金基 基金司理        张韵                金司理的日历                               证券从业日历        2012 年 9 月 3 日             《基金合同》获胜后，不绝 20 个作事日出现基金份额握有东谈主数目             起火 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主 其他             应当在按期发挥中赐与走漏；不绝 50 个作事日出现前述情形的，             基金合同应当圮绝，无需召开基金份额握有东谈主大会。 二、基金投资与净值发达 （一） 投资看法与投资策略   投资者可阅读本基金《招募讲解书》“基金的投资”章节了解详备情况。         本基金以追求全齐收益为看法，在严格步骤风险的前提下，追求基金资 投资看法         产的始终闲适升值。           本基金的投资鸿沟为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上           市的股票和存托笔据（包括主板、中小板、创业板过火他中国证监会允 投资鸿沟      许基金投资的股票和存托笔据）、港股通场所股票、债券（包括国债、央           行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超           短期融资券、次级债券、政府补助机构债、政府补助债券、地方政府债、            招商瑞恒一年握有期羼杂型证券投资基金（C 类份额）基金产物府上节录更新          可调节债券、可别离往来可转债、可交换债券过火他经中国证监会允许          投资的债券）  、钞票补助证券、债券回购、同行存单、银行进款、货币市          场器具、股指期货、国债期货，以及法律律例或中国证监会允许基金投          资的其他金融器具，但须合适中国证监会的关连法令。如法律律例或监          管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行稳当设施后，可          以将其纳入投资鸿沟。本基金投资组合中股票、存托笔据投资比例为基          金钞票的 0-30%，其中投资于港股通场所股票的比例不越过股票钞票的          基金每个往来日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需交纳的往来          保证金后，应当保握不低于基金钞票净值 5%的现款或到期日在一年以内          的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款          等。股指期货、国债期货的投资比例效用国度关连法律律例。本基金可          根据投资策略需要或不同建立地商场环境的变化，取舍将部分基金钞票          投资于港股通场所股票或取舍不将基金钞票投资于港股通场所股票，基          金钞票并非势必投资港股通场所股票。若是法律律例对基金合同商定投          资组合比例步骤进行变更的，待履行相应设施后，以变更后的法令为准。          本基金以获取全齐收益为投资看法，采选庄重的投资策略，在步骤投资          风险的基础之上服气大类钞票建立比例，力求使投资者获取较为合理的 主要投资策略   全齐收益。本基金的投资策略由大类钞票建立策略、股票投资策略、债          券投资策略、钞票补助证券投资策略、股指期货投资策略、国债期货投          资策略、存托笔据投资策略等部分构成。          沪深 300 指数收益率*10%+恒生指数收益率（经汇率调节后）*5%+中证 事迹比较基准          全债指数收益率*85%          本基金是羼杂型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金和债券型 风险收益特征          基金。 （二） 投资组结伙产建立图表/区域建立图表 （三） 自基金合同获胜以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较 基准的比较图            招商瑞恒一年握有期羼杂型证券投资基金（C 类份额）基金产物府上节录更新   注：1.基金合同获胜昔日按践诺期限狡计，不按悉数当然年度进行折算。 三、投本钱基金波及的用度 （一） 基金销售关连用度   注：1.本基金 C 类基金份额不收取申购用度。 金基金份额满 1 年。本基金在锁定握有期届满后的下一个作事日起不错提议赎回请求，不收 取赎回费。 （二） 基金运作关连用度  以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别         收费相貌/年费率或金额            收取方 管理费            年费率：0.80%            基金管理东谈主和销售机构 托管费            年费率：0.15%            基金托管东谈主 销售服务费          年费率：0.40%            销售机构 审计用度           年用度金额：48,000.00 元    司帐师事务所 信息走漏费          年用度金额：120,000.00 元   法令走漏报刊 指数许可使用费        -                    指数编制公司                《基金合同》获胜后与基金 其他用度           关连的讼师费、基金份额握         关连服务机构                有东谈主大会用度、基金的证券             招商瑞恒一年握有期羼杂型证券投资基金（C 类份额）基金产物府上节录更新                  往来用度、基金的银行汇划                  用度、基金关连账户的开户                  及爱戴用度等用度，以及按                  照国度关联法令和《基金合                  同》商定，不错在基金财产                  中列支的其他用度。用度类                  别详见本基金《基金合同》                  及《招募讲解书》或其更新。   注：1、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金钞票扣除； 估值，最终践诺金额以基金按期发挥走漏为准。 （三） 基金运作空洞用度测算     若投资者申购本基金份额，在握有技能，投资者需开销的运作费率如下表：                       基金运作空洞费率（年化） -                      1.37%   注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度 以最近一次基金年报走漏的关连数据为基准测算。 四、风险揭示与蹙迫辅导 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。   投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募讲解书》等销售文献。   一）本基金特定风险如下： 具有对股票商场的系统性风险，不行完全回避商场下降的风险，在商场大幅高潮时也不行保 证基金净值不祥完全奴婢或越过商场高潮幅度。   金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础钞票或指数，其评价主要源 自于对挂钩钞票的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受商场风险、信用风险、流动 性风险、操气魄险和法律风险等。由于繁衍品不时具有杠杆效应，价钱波动比喻位器具更为 剧烈，随机候比投资场所钞票要承担更高的风险。况且由于繁衍品订价十分复杂，不稳当的 估值有可能使基金钞票面对损失风险。   股指期货采选保证金往来轨制，由于保证金往来具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数轻飘的变动就可能会使投资者权益遇到较大损失。股指期货采选逐日无欠债结算轨制， 若是莫得在法令的时刻内补足保证金，按法令将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。   国债期货采选保证金往来轨制，由于保证金往来具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遇到较大损失。国债期货采选逐日无欠债结算轨制， 若是莫得在法令的时刻内补足保证金，按法令将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。   （1）信用风险：基金所投资的钞票补助证券之债务东谈主出现背信，或在往来历程中发生 交收背信，或由于钞票补助证券信用质地裁减导致证券价钱下降，形成基金财产损失。             招商瑞恒一年握有期羼杂型证券投资基金（C 类份额）基金产物府上节录更新   （2）利率风险：商场利率波动会导致钞票补助证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 若是商场利率上升，本基金握有钞票补助证券将面对价钱下降、本金损失的风险，而若是市 场利率下降，钞票补助证券利息的再投资收益将面对下降的风险。   （3）流动性风险：受钞票补助证券商场鸿沟及往来活跃进程的影响，钞票补助证券可 能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产面对再投资风险。   本基金可投资港股通场所股票，在往来时刻内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 参考汇率，并不即是最消失算汇率。港股通往来日日终，中国证券登记结算有限使命公司进 行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔往来，服气往来践诺使用的结算汇率。故本 基金投资面对汇率风险。   （1）本基金将通过内地与香港股票商场往来互联互通机制投资于香港商场，在商场进 入、投资额度、可投资对象、往来法令、税务策略等方面齐有一定的步骤，而且此类步骤可 能会握住调节，这些步骤成分的变化可能对本基金插足或退出当地商场形成不容，从而对投 资收益以及遍及的申购赎回产生顺利或障碍的影响。   （2）香港商场往来法令有别于内地 A 股商场法令，此外，在互联互通机制下参与香港 股票投资还将面对包括但不限于如下特殊风险： 者将面对在停市技能无法进行港股通往来的风险；出现上交所证券往来服务公司认定的往来 格外情况时，上交所证券往来服务公司将可能暂停提供部分或者通盘港股通服务，投资者将 面对在暂停服务技能无法进行港股通往来的风险； 得的港股通股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，上交所另有规 定的除外；因港股通股票权益分配或者调节等情况取得的联交所上市股票的认购权益在联交 所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、调节或者上市公司 被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有关连权益，但不得通过港股通买入或者卖出； 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早结束；投票莫得权益登记日的，以 投票截止日的握有算作狡计基准；投票数目超出握迥殊量的，按照比例分配握有基数。以上 所述成分可能会给本基金投资带来特殊往来风险。 握有期内不可办理赎回及调节转出业务。因此基金份额握有东谈主面对在锁定握有期内不行赎回 基金份额的风险。 金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当圮绝，无需召开基金份额握有东谈主大会。投 资东谈主将面对《基金合同》提前圮绝的风险。   本基金的投资鸿沟包括存托笔据，可能面对存托笔据价钱大幅波动以致出现较大蚀本的 风险，以及与存托笔据刊行机制关连的风险，包括存托笔据握有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的 推动在法律地位、享有权益等方面存在互异可能激发的风险；存托笔据握有东谈主在分成派息、             招商瑞恒一年握有期羼杂型证券投资基金（C 类份额）基金产物府上节录更新 运用表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托公约自动照应存托笔据握有东谈主的风险； 因多地上市形成存托笔据价钱互异以及波动的风险；存托笔据握有东谈主权益被摊薄的风险；存 托笔据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在握续信息走漏监管方面与境内可能 存在互异的风险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。    《基金合同》获胜后，不绝 20 个作事日出现基金份额握有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在按期发挥中赐与走漏；不绝 50 个作事日 出现前述情形的，基金合同应当圮绝，无需召开基金份额握有东谈主大会。投资东谈主将面对《基金 合同》提前圮绝的风险。    债券回购为栽植基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购往来中， 往来敌手在回购到期时不行偿还通盘或部分证券或价款，形成基金钞票损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（规范 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险骄矜进程也就越高，对基金净值形成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收背信，质押券可能面对被处置的风险，因处置 价钱、数目、时刻等的不平气，可能会给基金钞票形成损失。    二）本基金面对的其他风险如下： （4）上市公司筹备风险；（5）购买力风险； 产的流动性风险评估；（3）多量赎回情形下的流动性风险管理步调；（4）履行备用的流动 性风险管理器具的情形、设施及对投资者的潜在影响； 他风险。    具体内容详见本基金《招募讲解书》。 （二） 蹙迫辅导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东谈主依照恪称包袱、西宾信用、严慎勤快的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。   各方当事东谈主喜悦，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经 友好协商未能治理的，应提交中国外洋经济生意仲裁委员会根据该会届时灵验的仲裁法令 进行仲裁，仲裁地点为上海，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有照应力。除非仲裁 裁决另有法令，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   基金产物府上节录信息发生要紧变更的，基金管理东谈主将在三个作事日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的践诺情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的关连信息，敬请同期顺心基金管理东谈主发布的关连临时 公告等。              招商瑞恒一年握有期羼杂型证券投资基金（C 类份额）基金产物府上节录更新 五、其他府上查询相貌  以下府上详见基金管理东谈主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555  ● 《招商瑞恒一年握有期羼杂型证券投资基金基金合同》、  《招商瑞恒一年握有期羼杂型证券投资基金托管公约》、  《招商瑞恒一年握有期羼杂型证券投资基金招募讲解书》  ● 按期发挥，包括基金季度发挥、中期发挥和年度发挥  ● 基金份额净值  ● 基金销售机构及谈论相貌  ● 其他蹙迫府上 六、其他情况讲解  无